8月以来，工银安盛人寿收到的监管罚单不下3张

标点财经、投资时间网研究员  司茜

作为背靠“大树”的银行系险企，工银安盛人寿保险有限公司（下称工银安盛人寿）今年的合规之路似乎并不顺畅。8月以来，该公司不下3次收到监管罚单。

另外，引起标点财经、投资时间网研究员注意的还有工银安盛人寿的高层变动。

据公司官网公告，根据工银安盛人寿股东会第四十三次会议决议，并经国家金融监督管理总局批准，自2024年5月13日起，王都富担任工银安盛人寿董事长、执行董事的职务。至此，工银安盛人寿结束了董事长一职近1年半的空悬。

除此之外，工银安盛人寿董监高团队还有大变化。具体来看，自2024年4月25日起，郑昕接替王莹担任公司董事，张涛担任公司董事、首席财务官（副总经理）职务。自2024年5月16日起，张涛接替乔红敏担任公司财务负责人。自2024年6月28日起，张伟峰不再担任公司监事职务。

公开资料显示，2012年7月经中国保监会及工商行政管理机关批准，工银安盛人寿由中国工商银行股份有限公司、安盛中国和中国五矿集团公司合资组建成立。前身为金盛人寿保险有限公司，成立于1999年5月。

针对监管处罚、高层变动等方面的问题，标点财经、投资时间网研究员向工银安盛人寿发送了沟通函，截至发稿尚未收到该公司针对具体问题的回复。

频繁收罚单

10月12日，国家金融监督管理总局北京监管局披露了一则行政处罚信息（京金罚决字〔2024〕31号），对工银安盛人寿北京分公司及相关责任人进行处罚，作出处罚决定的日期为9月29日。

因存在跨省经营保险业务、保险销售行为可回溯内控管理不规范两项违规行为，工银安盛人寿北京分公司被予以警告并处罚款4万元。与此同时，时任个险业务部经理李君、时任银保业务部副经理赵二刚也因此被给予警告。

除此之外，8月份工银安盛人寿还曾两度被监管处罚。

8月15日，国家金融监督管理总局安康监管分局作出处罚决定，工银安盛人寿安康中心支公司被予以警告并处16万元罚款，因该公司存在两项违规行为：一是财务报表不真实；二是培训课件不规范，诱导、唆使保险代理人员进行违背诚信义务活动。同时，时任工银安盛人寿安康中心支公司总经理孙峰因对工银安盛人寿财务报表不真实的行为负有管理责任和领导责任，被予以警告并处罚款2万元；时任工银安盛人寿安康中心支公司银保渠道经理李一为因对工银安盛人寿财务报表不真实的行为负有承办及直接管理责任，被予以警告并处罚款1.5万元。

同样在8月，工银安盛人寿山西分公司收到国家金融监督管理总局山西监管局开出的监管罚单。因内部培训片面夸大保险责任，工银安盛人寿山西分公司被予以警告并处罚款1万元。时任工银安盛人寿山西分公司个险业务部副经理的王晶对此负有责任，被予以警告并罚款5000元。

为何屡收罚单？内控合规管理是否存在问题？对于标点财经、投资时间网研究员提出的问题，工银安盛人寿并未予以回应。

业绩波动

查阅过往年报发现，近几年工银安盛人寿保费规模呈现出波动下行态势。2019年—2023年，该公司保险业务收入分别为542.10亿元、479.63亿元、465.74亿元、491.22亿元、404.95亿元；营业收入分别为601.58亿元、572.49亿元、579.70亿元、591.89亿元和474.78亿元。

今年上半年，工银安盛人寿业务规模同比有所上升。据偿付能力报告，今年前两个季度，工银安盛人寿累计保险业务收入为307.54亿元，相比于2023年同期的262.41亿元增长17.20%。

利润端，2019年—2023年，工银安盛人寿净利润在2022年出现亏损，但在2023年随即扭亏。进入2024年，该公司利润端数据有所起伏。据偿付能力报告，工银安盛人寿今年第一季度实现净利润2847万元，相比于2023年同期的2.87亿元可谓 “大滑坡”。然而到了第二季度，工银安盛人寿净利润大幅上升至5.84亿元，同比增长53.37%。整个上半年，工银安盛人寿实现净利润7.88亿元，同比增长17.94%。

而现金流方面，今年第一、第二季度，工银安盛人寿经营活动净现金流均为负，分别为-141.09亿元和-80.10亿元。

2024年第二季度工银安盛人寿流动性风险监测指标