无论是交易股票、外汇还是期货，日内交易赚取大利润的关键都是一样的。关键在于我们如何根据想要承担的风险和回报来调整我们的仓位。在这篇文章中，我们将一起探讨如何在一笔交易中，在几分钟内为你的账户增加2%-4%的收益。

如果我们能在40%的交易中赢得2%-4%（或更多）的收益，而在其他交易中只亏损1%，我们就能赚很多钱。如果我们能赢得50%或更多的交易，那就更好了。

这听起来很简单。然而，大多数人完全误解了实现日内交易大回报的概念。

大多数人认为使用大的止损（这样不会被触发）和大的止盈目标点位是赚钱的方法。但实际上，要赚取大的日内交易利润，我们需要等待小的止损机会，然后在典型的波动范围内设定目标点位，以获得良好的风险回报比。

当然，交易方式有很多种。不同的风格适合不同的个性。这是一种方法，如果适合你，它会是一个很好的选择。

以下是实现日内交易大利润的四个步骤：

1. 每笔交易风险控制在账户的1%（刚开始时可以更少）。

2. 利用价格波动允许的最小止损。这听起来可能违反直觉，但没有理由继续持有表现不佳的交易。即使止损很小，我也经常在止损被触发之前就提前止损。

3. 在止损大小的2到3倍处止盈。这确保了盈利大于亏损。在某些情况下，略小的目标（1.5倍）也可以接受，较大的目标（4倍或更多）也可能适用。

4. 只有在目标点位基于典型波动可达到的情况下才进行交易。

以下是这些步骤如何协同工作，基于价格的典型波动（而非运气，也不需要巨大的波动）找到高回报/风险的交易。

你可能还会注意到，实现良好的日内交易利润并不需要大量的盯盘时间或学习大量的策略。每天只需30分钟到几个小时，找到良好的风险回报机会，并使用一两种你真正擅长的策略，就能获得丰厚的利润。

1. 1%风险规则

在赚大钱之前，我们需要控制风险。如果我们亏光了本金，就什么都赚不到了。

采用1%风险规则。这意味着我们每笔交易最多只能亏损本金的1%。我们可以在每笔交易中使用任意比例的本金，但单笔交易的亏损不能超过本金的1%。

例如，如果我们有一个45,000美元的日内交易账户，我们可以使用全部资金（甚至可以通过杠杆使用更多资金）来建仓，但单笔交易的亏损不能超过450美元。无论账户规模大小，这一概念都适用。

刚开始时，每笔交易的风险可以控制在0.1%。如果你在某个风险水平上连续几周盈利，可以将仓位逐步增加到0.2%、0.3%，依此类推。

需要注意的是，随着账户规模的增大，风险1%可能会变得困难，因为仓位规模会变得非常大。但到那时，你已经赚得盆满钵满，所以这不再是个问题。

2. 市场允许的最小止损

我们现在知道了每笔交易最多可以亏损多少美元，即账户的1%。

接下来，我们需要等待那些能够提供小止损机会的交易触发点。

止损是一种当价格达到指定阈值时自动平仓的订单。它是控制每笔交易风险的最简单方法之一。

这也是很多人犯错的地方。

让我们看看两位交易者：一位是专业日内交易者，另一位是新手。

下图（1分钟图表）展示了一个可能的交易机会。入场点很好。价格在开盘后不久呈现上升趋势，随后回调，交易者在价格再次开始上涨时入场。这是我最喜欢的趋势交易策略之一。

新手交易者因为不想亏损，所以选择使用较大的止损。他们将止损设置在当日开盘价或当日低点下方。在这种情况下，他们的止损距离入场点有5.46%，即0.78美元。

他们认为自己很聪明，因为将止损设置在一个主要波段低点下方，价格需要大幅下跌才能触发止损。

回想一下，我们的交易者允许亏损450美元。他们在这笔交易中每股风险为0.78美元，因此他们可以买入576股（450美元 ÷ 0.78美元）。

专业交易员并不那么担心亏损。他们知道，无论止损设置在哪里，亏损交易都会发生，因此他们更倾向于使用较小的止损，这意味着更大的仓位规模。如果他们判断错误，他们会迅速退出，不会在一个没有潜力的交易中浪费时间。

专业交易员入场是因为价格正在上涨，因此他们选择将止损设置在刚刚形成的波段低点下方。止损距离入场点仅为1.75%，即0.25美元。这比新手的止损小了1/3。

止损的大小会因交易和资产的不同而有所变化，因此具体数字并不重要。重要的是新手和专业交易者止损大小的对比。

最大亏损金额为450美元，但专业交易员的止损仅为0.25美元，因此他们可以买入1800股。

在不了解其他信息的情况下，如果价格上涨，谁会赚更多钱？

当然是专业交易员，因为他们持有1800股，而新手只有576股，尽管他们都在冒着450美元的风险！

3. 以止损或风险的倍数为目标

对于新手来说，情况会变得更糟。他们不仅冒着与专业交易员相同的风险，却持有更少的股票，而且也不太可能实现专业交易员的回报。

理想情况下，我们希望在一笔盈利交易中赚取止损大小的2倍、3倍、4倍或5倍。由于我们的止损代表账户的1%，如果我们能赚取2倍或3倍，我们就能为账户带来2%或3%的收益。但止损越大，实现这一目标就越难！

当我交易外汇时，我喜欢将目标设定为止损的2.5倍（1.5倍到3倍）。对于股票，我将止盈目标设定为止损的2到3倍。让我们看看这对专业交易者来说会如何运作。

效果非常好。与当天的波动相比，0.25美元的止损规模相对较小，因此价格上涨0.62美元至0.63美元（4.37%）以达到目标（2.5 x 0.25）并不算太难。我们将在下一步中更详细地讨论我们可以合理预期的盈利目标。但现在，我们的专业交易员在这笔交易中赚取了账户的2.5%，而交易仅用了14分钟。他们甚至可以在5分钟内赚取2%。

而对于新手来说……情况并不理想。事实上，尽管股票上涨了，并且他们在理论上判断对了方向，但他们的账户从未显示出超过1%的盈利，随后小幅盈利也消失了。

新手最终以亏损或微薄利润离场，而这只是他们所承担风险的一小部分。如果他们能在价格跌至止损之前离场，可能会赚取100美元到300美元（尽管他们冒着450美元的风险）。

而专业交易员则轻松赚取了1125美元，并在价格再次下跌之前早早离场。

新手试图“不亏损”并使用较大的止损，这使得他们几乎不可能在账户上实现大幅盈利。

专业交易员使用较小的止损，使得价格更容易达到止损的倍数，从而在几分钟内为账户赚取2.5%的收益（这笔交易仅使用了他们资金的一半多一点……剩余资金可以用于另一只股票的交易）。

4. 只有在目标/倍数可达到时才交易

我们如何知道什么是合理的目标？

新手的止损大小超过5%，这意味着价格需要上涨10%才能达到2:1的目标。这种情况发生的频率有多高？即使发生了，通常会在几分钟内实现吗？

专业交易员的目标是否合理？对于这只股票来说，是的。最佳日内交易股票通常在开盘和收盘之间波动约12%。专业交易者捕捉4.37%的波动比新手试图捕捉10%或15%的波动要容易得多。

专业交易者可能会在一天内多次捕捉到3%或4%的价格波动。

更简单的方法是观察当天价格波动的幅度。这样你就可以估计价格波动的幅度，然后在设定盈利目标时保持保守，设定一个较低的目标。

MARA这只股票在最初的上涨中上涨了1.23美元，涨幅为9%。随后它回调并再次开始上涨。如果我们做多，我们假设价格会再次上涨，但为了保守起见，我们希望目标位于之前波动幅度之内（小于9%）。

专业交易员的目标是止损的2.5倍，仅需要价格波动达到上一次上涨波动的2/3左右。因此，专业交易员实际上使用了保守的目标，但仍然为账户赚取了2.5%的收益。而新手使用了不切实际的目标，远超出当天典型的波动范围，因此他们赚得很少甚至亏损。

对于股票来说，开盘的前几分钟通常波动最大，因此随后的价格波动可能比最初几分钟的波动要小。

对于外汇交易，我会利用全天的价格波动（伦敦和纽约交易时段）来帮助确定我可以使用的盈利目标。

如果最近的价格波动足够大，能够轻松达到2倍目标，那么我就会交易。如果没有，那么无论交易机会看起来多么诱人，我都不会入场。1.5倍是我能接受的最低目标；2倍或更高则更好。

如果1.5倍（止损）目标超出了价格波动的典型范围，那么我不会进行交易。

随着交易日的推进，价格波动的幅度也会变化，这让你了解当前的市场状况。同样的规则适用……如果价格波动不再足够大，无法轻松达到1.5倍（止损）的盈利目标，那么就不要交易。能够达到2倍或更高目标则更好。

另一个日内交易快速获利的例子

无论我们交易的市场是平静还是波动剧烈，我们都希望能够实现大额回报，而这实际上不应该有太大影响。除非你支付的佣金较高，因此在平静的市场中无法交易，否则无论市场条件如何，我们都应该能够实现良好的日内交易回报（尽管我们个人可能更喜欢在某些条件下交易）。

让我们来看一个外汇日内交易的例子。

我通常使用2到3个点的止损。这意味着2.5倍的盈利目标可以设置在入场点5到7.5个点的位置。只要价格波动通常能达到这个幅度，那么就有可能在几分钟内为账户赚取2.5%的收益。在波动较小的市场中，止损可能为1.5到2个点（目标为3.7到5个点）。在波动较大的市场中，止损可能为3到4个点（目标为7.5到10个点）。

由于2到3个点的止损是非常小的波动幅度，因此需要借助杠杆才能将其转化为账户1%的风险。

在上面的图表中，我注意到我使用了2到2.5个点的止损。因此，目标点位为5到6.3个点。

并非所有交易都是盈利的，但正如你所看到的，如果价格改变方向，它通常也会触发更大的止损（新手的做法），所以最好保持较小的止损并迅速离场。这样，你仍然可以获得良好的风险回报比，而且价格不需要波动太多就能达到目标。

价格处于下跌趋势，因此我做空并很快被止损离场。随后价格形成了反转形态，我得以做多并迅速赚取5%或5R的收益（两笔交易的风险回报比为2.5）。

如果我在第一笔空头交易中使用较大的止损，我可能仍然处于亏损状态并持有一个空头仓位，而不是挽回损失。较大的止损通常意味着你会在交易中停留的时间比必要的更长，这不仅浪费时间，还可能意味着错过其他机会。

之后，价格再次开始下跌，我进行了两笔亏损交易（当它们没有立即奏效时，我提前平仓了）。然后我做多并再次亏损。新手讨厌这种情况，但专业交易者并不在意。我进行了另一笔多头交易并赚取了2.6%的收益。

在不到一个小时的时间里，账户收益超过了3%，而胜率不到50%。

关于日内交易实现大额利润的最终建议

无论是日内交易外汇、股票还是期货，同样的概念都适用。

如果某个资产的波动较小（例如，EURUSD每天仅波动约1%，而原油或某些股票每天可能波动5%或更多）那么可能需要使用杠杆才能在交易中承担账户1%的风险。对于波动性较大的资产，我们可能只使用部分资金来承担1%的风险。然而，这一切都是平衡的，这就是为什么一个市场并不比另一个市场更好。一旦你理解了本文讨论的概念，所有市场都提供了同等的盈利潜力。

每天仅进行一笔交易也可能实现大额利润。这笔交易可能只持续几分钟。大额利润并不需要投入大量的盯盘时间……尽管我们确实需要投入一些时间来发现机会。

相反，大额利润的关键在于设定我们的风险限制，等待市场提供一个小止损的机会（止损越小，仓位规模越大，同时仍然只承担账户1%的风险），然后根据当天的价格行为或资产的波动特性，在止损的倍数处获利了结。

在模拟账户中尝试一下。每笔交易都需要时间和练习来确定合适的仓位规模、正确下单以及评估哪些机会值得把握。